随着广大群众对于保险、理财产品、基金产品等需求日渐提升,相关监管机构、行业协会/学会等前段时间商讨了,如何对业界作出更有效的监管和期望业界从业人员在自律的情况下来服务大众。最终在2023年第一季度正式推出一个确认专业身份的注册系统「CWMC注册财富管理顾问」。

注册系统接受符合官方指定的从业经验,学历及持有相关专业认证的金融及保险从业人员申请,申请人士除了符合上述资格外,每年更需要通过严格年审,据记者了解,注册系统分为两个阶段执行,第一阶段只会接受符合上述资格人士申请,第二阶段将会推出相关课程给予有兴趣从事金融及保险行业人士报读,并且需要通过指定考试,才可以注册。

记者从官方资料得知,注册系统推出后,深受中国及中国香港两地金融及保险从业人员欢迎,本报更在官方专家数据库,找出几位已经成功通过审核「CWMC注册财富管理顾问」的专业人士:

本栏目在之前通过电话访问认证委员会代表时,知道了这个注册系统与一般课程认证系统最大的区别是,CWMC注册系统除了严格要求从业人员专业度及国际视野外,更看重个人专业操守及从业人员品格修养,根据发言人称,金融及理财产品长期都出现或多或少的投诉个案,当中主要涉及营业员误导客户、疏忽风险条款提示、甚至少部份涉嫌欺诈成份,而大部份投诉个案都涉及从业人员的品格及个人专业操守,所以这次推出注册系统,官方希望给予广大群众一个质量保证的查询平台,客户只需要在官方平台输入金融及保险从业人员姓名/身份证号码,便可以核实其是否已经在册。

至于未有申请注册或申请注册被拒绝的人士,据官方表示,主要因为申请人未能符合相关资格要求。这部分人士,只要在日后推出第二阶段的时候,参与培训学习以及考试,同样有机会可以注册成为「CWMC注册财富管理顾问」。

这一次中、港两地推出金融及保险从业人员注册系统,意味着两地金融理财及经济活动将会进入一个新纪元,随着两地更频繁的往来,从业人员持有官方可查阅的专业注册身份,绝对是长期从业的硬需要,随着注册系统推出后,过去一些以兼职身份的从业人员或相对个人操守及专业程度较差的从业人员,大有可能逐步被行业淘汰。

毕竟金融及保险行业,对于一个国家或城市来说极为重要,必须在健康及稳健的环境下持续发展。正因为注册系统肩负着重大的使命,可以透过严格审核成功注册的专家们都成为我们新闻的风云人物焦点,祝贺以上成功注册的财富管理顾问。